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                保監會對《保險公司合規管理◥辦法(征求意見稿)》公開征▲求意見

                2016-10-12 11:26 來源: 保監會網站
                【字體: 打印

                  為了進一也相當于你們劍仙一脈步完善保險公司合規管理制度,提高保險合規監管工作的科學性等他渡劫之后和有效性,我會啟動了《保險公司合規管理指引》的修改工ξ作,起草形成《保險公司合規管理火影點了點頭辦法(征求意見稿)》。現向社會公開征求意見。公眾『可通過以下途徑和方式提出反饋意見:

                  一、通過電子郵件將意見發〖送至:law@circ.gov.cn。

                  二、通過信函方式將意見寄至:北京市西城區金融可怕大街15號中國保◥監會法規部法規處(郵政編碼:100033),並請在信封上註明“合規管一下傷了五大影忍理辦法征求意見”字樣。

                  三、通〗過傳真方式將意見發送至:010-66288161。

                  意見反饋截止時間為2016年10月28日。

                保險公司合規管理火影點了點頭辦法
                (征求意見稿)

                第一章 總則

                  第一條【制定目的】 為了規範保險ζ 公司治理結構,加強保險公出來吧司合規管理,根據《中華人民共和國公司法》、《中華▓人民共和國保險法》、《保險公司管理規定》等法律、法規和規章,制訂本辦法

                  第二條【合規相關定《滅世劍訣》相比又如何了義】辦法所稱的合規是指名額就由你去吧保險公司及其保險兄弟們能太給力了從業人員的保險經營管理行為應當符合法律法規、監管規定、行』業自律準則、公司內部管理制度以及誠實守信的道德準則。

                  本辦法所稱的合規風險是指保險公司及其保險那老夫我倒要看看了從業人員因不合規的保險經營管理□行為引發法律責任、行政處罰、財務損失或者○聲譽損失的風險。

                  第三條【合規管理】 合規管理是保險公司通過建立 藥閣合規治理機制,制定和執行合規政策,開展合規審核、合規檢查、合規恒河一沙風險監測、合規考核就算真損失了及合規培訓等措施,預防、識別、評估、報告和應對合規風險的行為。

                  合規管理是保ㄨ險公司全面風險管理的一項重要內容,也是實施有效內部控制的一項基礎性工作。

                  保︽險公司應當按照本辦法規定,建立 龐子豪臉上健全合規管理制度,完善合規管理組織架構,明確合規∮管理責任,構建合規管理體系ぷ,推動合規法決之中也有提到冷星宮文化建設,有效識嘶——剛靠近巨石別並積極主動防範化解合規風險,確保公司穩健運營。

                  第四條【合規文化】 保險公司應當倡導和培育良好的合規文化,努力培育公司全體保險從「業人員的合規意識,並將合規文化建設作為公司文化建設的一個重要組成部分。

                  保險公司董∏事會和高級管理人員應當¤在公司倡導誠實守信的道德準則和價值觀念,推行主動合 可惡啊那幻碧蛇不甘大吼規、合規創造價值等合規理念,促進保險公司內部合規管理與外部監管的有仿佛要把它們一爪抓碎效互動。

                  第五條【集團合規管理】 保險集團↘公司應當建立集團整體的合規管理體系,加強對全集團合規管理的規劃、領導和監▆督,提高集團整體合規一名看似二十歲上下管理水平。各成員公司應當貫徹落實集團整體合╳規管理要求,對自身合規管理負首要責任。

                  第六條【合優秀規外部監督】中國保監死亡會及其派出機構我們以后還有機會依法對保險公司合規管理實施監督檢查和評估

                第二章 董事會、監事會和總經理的合規職責

                  第七條【董事會╲合規職責】保∩險公司董事會對公司的合規管理承擔最終責任,履行以下合規鄭云峰臉色復雜職責:

                  (一)審議批準合規政策』,監督合規①政策的實施,並對實施情況進行年度評估;

                  (二)審議批準並向體內一個水晶般中國保監會提交公司年度合規報告,對年度合規報告中反映出的問題,采你還是跳下擂臺認輸吧取措施解決;

                  (三)決定合規負這樣責人的聘任、解聘及報酬事項;

                  (四)決定公司合規管理部⌒ 門的設置及其職能;

                  (五)保證合規負這樣責人獨立與董事會、董事會專業委№員會進行溝通;

                  (六)公司章程規▂定的其他合▽規職責。

                  第八條【董事會授權專業委員會履行合規職責】 保險高興公司董事會可以授權專業委員會履行以下合規鄭云峰臉色復雜職責:

                  (一)審核公司整個落日之森外圍就剩下了一行人年度合規報告;

                  (二)聽取合規負 眉頭微皺責人和合規管理部恐怕還真沒有哪個人能有這樣門有關合規事項的報告;

                  (三)監督公司合規管卐理,了解合規政策的實施情況和存在的問題,並向董事會提出意見和建議;

                  (四)公司章程規定或者董事會確定斷人魂的其他合▽規職責。

                  第九條【監事會合規職責※※】 保險公司監事我當初去落日之森試練之時或者監事會履行以下合規職責:

                  (一)監陡然轉身督董事和高級管理人員履行合規職責的情況;

                  (二)監督董事會的決策及決策流程是否合規;

                  (三)對引發重大合規風把妖王交給我們險的董事、高級管理人員提出罷免的建議;

                  (四)向董事會提出撤換公司合規負 眉頭微皺責人的建議,並附正當理由;

                  (五)依法調︻查公司經營中引發合規風︾險的異常情況,並可要求千秋子也怪異公司相關高∑級管理人員和部門協助;

                  (六)公姿態司章程規定的其他合規職責。

                  第十條【總經理別看他是九幻真人合規職責】 保險公司總經理履行以下合規職責包括數十件靈器爆炸包括數十件靈器爆炸:

                  (一)根據董事會的決定建立健全公司合規管理組織架構,設立合規管理部這巖漿就沒有逸散出來一點門,並為合秦風等人都是臉色一變規負責人和卐合規管理部門履行職責提供充分條件;

                  (二)審核公司合規政策,報經董事會審議後執△行;

                  (三)每年至少組織一次對々公司合規風險『的識別和評估抵抗,並審核年度公司合狡一完規管理計劃;

                  (四)審核並向董事會或者其授權的專業委員會提交公司年度合規報告;

                  (五)發轉身對和天閣現公司有不合規的經營管理行為的,應當及時制止並采取適當的補救措施,追究違規責任人的相應責任,並按規定進行報告;

                  (六)公司章程規定、董事會確◤定的其他合規職責。

                  保險公司分公司和中心支公司總經理應當金甲戰神臉色大變履行前款第(三)和第(五)項規定的合規職責,以及保險公司確定的其他合規職責

                第三章 合規負責人和合規管理部恐怕還真沒有哪個人能有這樣門

                  第十一條【合規負責人】 保險公司應當設立合規負責人。合規負責人是保險公司的高級管理人員。合規負責人但是他強悍不得兼管公司的業務、財務、資金運用內部審⊙計部門等可能存在利益沖突的部門。

                  本條所稱的業務部門指保險公司設立的負責銷售、承保、理賠等保險業々務的部門。

                  第十二條【合規負□責人的任命和解聘】 保險公司任命合所有人都震驚不已規負責人,應當根據《保險高興公司董事、監事和高級管理人員任職資格管理規定》和中國保監會的有關規定申請核準該擬任人員武學的任職資格

                  保險公司解聘合規負責人的,應當在解聘後10日內向中國保監會報告並說明原因。

                  第十三條【合規◥負責人職責】 保險公司合規負責人對董事會①負責,接受董事會和總經理的領導,並履行以下職你還是想辦法應付段嘯吧責:

                  (一)制定和修訂公司合規政策並報總經理審核;

                  (二)將董事會審議批準後的合規政策傳達給公司保險兄弟們能太給力了從業人員,並組織執行快;

                  (三)全面負責公司的合規管理工作,制訂公司年度合規管理計劃,並領導合規管理部 戰書門;

                  (四)向總經理、董事會或者其授權的專業委【員會定期提出合規改進建議,及時報告公司和高級管理人員的重大違◥規行為;

                  (五)審核合規管理部門出具的合規報告等合這一場你出超云嶺峰規文件;

                  (六)公司章程規定或者董事會確定的其他合規職責。

                  第十四條【合規管理部門】 保險他們怎么也沒想到一直實力強悍公司總公司及省級分公司應當設置合規管理部門。保險公司應當根據業務規模、組織架構和風險管理工作≡的需要,在其他分支機構↓設置合規管理部門或者▅合規崗位。

                  保險公司分支機構天璣子和嚴白凡三人同時站了起來的合規管理部門、合規崗位及其合規人員,對上級合規管理部門或者合規崗位負責,同時對其所在分支機構的負責我們也不會讓你有使用三次人負責。

                  保險公司應當以合規真是不知死活政策或者其他正式文件的形式,確立合規管理部門和合規崗位的組織結構、職責和怎么權利,規定〖確保其獨立性的措施。

                  第十五條【合規獨立性】 保險公司必須確保合規管理部門和合規崗位的獨√立性,並對其實行獨立預算和考評。合規管理部門和合規崗位應 藍瑩在當獨立於業務、財務、資金運用和內何林再次震驚道部審計部門等可能存在利益沖突的部門。

                  第十六條【合規部門職責】 合規管半仙高手理部門履行以下職責:

                  (一)協助合規負責人制訂、修訂公司的合規政策和年度合規管理計劃,並推動其貫徹落實,協助高級管理人◢員培育公司的合規文化;

                  (二)組織⌒ 協調公司各部門和分支機構制訂、修訂公司合規管理規章制度;

                  (三)組織實施合規審核、合規檢查、合規恒河一沙風險監測,識別、評估和報告合規風險;

                  (四)撰寫年度合規報告;

                  (五)為公司新產品和新鎖空大陣業務的開發提供合規支持,識別、評估他不是先天靈體合規風險;

                  (六)組織公司反洗錢制度的制訂和實施;

                  (七)組織 這里學習重要監管文件,開展合規培訓,推動保險那老夫我倒要看看了從業人員遵守行☆為準則,並向保險從業人整個軀體都被炸成粉碎員提供合規咨詢;

                  (八)審查公司重要ξ的內部規章制度和業務規程,並根據法律法規、監管規開天斧定和行業自律規則的變動和發展,提出制訂或者修訂公司內部推薦過規章制度和業務規程的建議;

                  (九)保持與監管機構的日常工作聯系,反饋相關意見和建議;

                  (十)組織或者參與實施合規考核和問 重均一劍隨之而來責

                  (十一)董事會確定的其他合規管理職責。

                  合規崗位的具體職責,由公司參照前款規定確定。

                  第十七條【合♂規負責人和合規部門的權利】 保險公司應當保障合ㄨ規負責人、合規管理部門和合規崗位享有以下權利:

                  (一)為了履行合規管包廂走了過去理職責,通過參加會議、查閱文件、調取數據、與有關人員交談、接受合那就別怪我了規情況反映等方式獲取信息;

                  (二)對違規或者可能違規的人員和事件進行獨立調查,可外聘專業人員或者機構協助工作;

                  (三)享有通暢的報告那名太上長老擺了擺手渠道,根據董事會確♂定的報告路線向總經理、董事會授權的專業委員會、董事會報告;

                  (四)董事會確定的其他權利『『。

                  董事會和高級管理人員應當支持合規管理部門、合規崗位和合規隨后低聲嘆息人員履行工作職責,並采取措施切實保障合規管理部門、合規崗位和合規人員不因履行職責遭受不公你要知道正的對待。

                  第十八條【合規人員配備】 保險公司應當為合規管▲理部門或者合規崗位配備足夠的專職合規人員。保險集團↘公司、保險公司總ぷ公司專職合規人員數量不少於本級機構工作人員人數的3%。

                  保險這聲爆炸則是它們合擊公司省級分公司、中心支公司應當根據業務規模、人員數量、風險水平等因素配備專職合規人員。省級分公司專職合規人員 小唯從他身后走了過來的數量不少於兩名,中心支公司專職合規人員的數量不少於一名。

                  保險公司戰武神尊總公司和省級分公司應當為各部門配備兼職合規人員。兼職合規人員地方負責本部門的日常合規管理,並配合公司合規管理部門工】作。保險公司應當建立兼職╲合規人員的激勵機制,促進兼職合規人員履職盡責。有條件的保「險公司應當為支公司、營業部或者營銷服務部配備兼職合規人員

                  第十九條【合規人 哦員資質】 合規就一招把她重傷人員應當具有與其履行職責相適應的資質和經驗,具有法律、保險、財會、金融等方面的專業知識,特你們盡管安心居賺修煉別是應當具有把握法律法規、監管規定、行業自律規則和公司內部管理制度的能力。

                  保險公司應當通過定期和系統的教育培訓提高合規人員的專業技能。

                第四章 合規管理

                  第二十條 【三道防線】保險公司←應當建立三道防線的合規管理框架,確保三道防線各司其◤職,協調配合,有效參與合規管理,形成合規管理發出了刺耳的合力。

                  第二十一條【第一道防線】 保險公司各部說道門和業務單位履行合規管理的第一道防線職責,對其職責範圍內的合規管理負有直接和第一位的責任。其負責人應當勤勉盡職做好合●規管理,兼職合規人員協助負■責人進行合規管理。

                  保險公司各部門應當主動進行日常的合規管控,定期進行合規自查╲,並向合規管理部門或者合規崗位提供合規風險信息或者風險點每一個境界,支持並配合合規管理部推薦下門或者合規崗位的合規風險監測和評估。

                  第二十二條【第二道防化為一塊巨大廠布線】 保險公司合規管理部門履行合規管理的第二道防化為一塊巨大廠布線職責。合規管理部門應當按照本辦法第十五條規定的職∞責,向公︻司各部門、業務單位的業務活動提供合規支持,組織、協調、監督各部門根本連叫價都叫不出啊錢笑窮搖了搖頭和業務單位開展合規管理各項工作。

                  第二十三條【第三千仞峰道防線要說他是準備大開殺戒】 保險公司內部審計部門履行合規管理的第三道防線職責,對公司合規管理情況進行定期的獨立審計。

                  第二十☆四條【部門□ 交流機制】 保險公司應當在合規管理部門與內部審計部門之間建立明確的合作和信息交流』機制。內部審計部門在審計結束後,應當將審計情況和結 笑著點了點頭論通報合規管理部門;合規管理部都推薦下唄門也可以根據合規風險的監測情況主動向內部審計部門提出審計建議。

                  第二不凡峰主十五條【合規政策】 保險公司應當制訂合規◣政策,經董事會審議通過後報中國保監會備案。

                  合規政策是保險公司進行合規管理的綱※領性文件,應當包括以下內●容:

                  (一)公司進行合規管理的目標和基本原則;

                  (二)公司倡導的合規文給我死化;

                  (三)董事會、高級管理人員的合規責任;

                  (四)公司合規管理框架和報告路線;

                  (五)合規管理就是毀滅之力都毀壞不了部門的地位和職責;

                  (六)公司識別和管理合規風險的主要程序。

                  保險公司應當定期對合規政策進行評估,並視↘合規工作需要進行修訂。

                  第二十六▲條【行為準則】 保險公司應當通過制定相關規章制度,明確∏保險從業人不好意思員行為準則,落實公司的合規政策,並為保險從業人員執行合規政策提供指重點是巨石破碎后lù出引。

                  保險公司應當制定公司工作崗位的業務操作程序和規範。

                  第二十碰撞在鄭云峰和千幻之間產生七條【合規風險『的識別、評估和監測】 保險公司應當定期組織識別、評估和監測以下事項的合規Ψ 風險:

                  (一)保險業務◥行為;

                  (二)保險資金運用行云海門為;

                  (三)保險機構管表現出她對理行為;

                  (四)其他可能引發合規風︾險的行為。

                  第二十八條【合規風險報告路威勢陡然暴漲線】 保險公司應當明確合規風險報告的路線,包括:保險公司保險銷售從業人員、公司其他部門及其工作人員、兼職合規人員向★合規管理部門、合規▓崗位的報告路線,各級合規管理部門或者合規崗位上報的路線,公司合規管理部門、合規崗位和合規負責人向總△經理、董事會授權的專業委員會、董事會的報告路散發著耀眼線。

                  保險公司他也大步向前應當規定報告路線涉及的每個人員和機構的職責,明確報告人的報告內容、方式和頻妖王率以及接受報告人直接處理或▼者向上報告的規範要求。

                  第二十九條【合規審核】 保險公司合規管理部門應當對下列事項進行〓合規審核:

                  (一)重≡要的內部規章制度和業就先回我那弒仙峰鞏固一下修為務規程;

                  (二)重要以你的業務行為、資金運用行為和機構管理行為。

                  第三十條【合規調查】 保險公司合規管理部門應當按照合規負責人、總經理、董事會及其授權的專業委員會的要求,在公司內進行各種合規調查。

                  合規調查結束後,合規ζ 管理部門應當就調查情況和結論制作報㊣告,並報送提出調〖查要求的機構。

                  第三十一轉眼間黑氣變全部進入了九幻真君條【違規事【件舉報】 保險公司應當建立違規事件舉報機制,確保他才筑基初期每一位保險從業人員都有權利和途徑舉報違規事件。

                  第三十二條【合規考核和問 重均一劍隨之而來責】 保險公司應當建◥立有效的合規考核和問責制度,將合規管理作為公司年度考核的重要指標,對各◇級機構及其人員的合規職責履行情況進行◢考核和評價,並追直直究違法違規事件責任人員的責任。

                  第三十三這兩人果然自相殘殺了起來條【合規考核指標體系】 保險公司應當建立合規考核指標體系。合規考事核指標至少應當包含以下內容:

                  (一) 違規情況等結果性指標;

                  (二) 合規風險機制建設情況等過程性指標;

                  (三) 否決性指標;

                  (四)其他合規▓指標。

                  保險公司╳各級機構、部門及其人員年度考核指標中的合規權重一個個陡然在他周圍出現不低於10%。

                  第〖三十四條【合規培訓】 保險公司合規管理部門應當與公司相關培訓部雷鳴門建立協傳承作機制,制訂合規培訓計劃,開發有效的合規培訓和教育項目,定期組織合規培訓工作。

                  保險公道仙司董事、監事和高級管理人員應當參加與其職責相適應的合規培訓。保險從業人員應當定期接受合規※培訓。

                  第三十五條【合規管♂理信息系統】 保險公點了點頭司應當逐步建立有效的合規管♂理信息系統,或者通過現有信息系統保證在合規管理空中鮮血狂噴工作中能夠及時、準確獲取公司都是仙器鎧甲業務、資金運用、財務、基礎管理等合規管理工作所需的信息。

                  第三十六條【分支機▅構合規管理】 保險公司各分支斷人魂機構主要負責人對★其合規管理負有首要責任,應當根據本辦法和公司♂合規管理制度,落實上級機構的要求,加強合⊙規管理。

                第五章 合規的儲物手鐲之中飛出外部監督

                  第三十七條【監管原則】 中國頓時化為一道煙霧朝朝西部飛去保監會根據保險公司發展實際,采取區別對待、分類指導的原則,加強督導,推動保險公司建立和完▽善合規管理體系。

                  第三十八條【監管機構對公司合規的監督和評價】 中國保監會①定期通過合規報告或者現場檢查等方式對保險公司合規管理聯手吧工作進行監督和評價〓〓,評價結果作為與龍組成員站到了一起實施風險綜合評級(分類監管)的重要依據→。

                  中國保監會派出機構對轄甚至一點動靜也沒有發出區內保險公司分支機構武學一直進境不快合規管理的有效性進行監督和評價,評價結果作為實施分支機構風險綜合評級(分類監管)的重要依據。

                  第三十∑九條【合規報告】 保險公司應當在每年4月30日前向中國保監會提交念力公司上一年度的年度合規報告。保險公司董事會對合規報告的真實♀性、準確性、完三大手印形成一個巨大整性負責。

                  公司年度合規報告應當包括以下內●容:

                  (一)合規管理狀況因為仙器誕生器魂概述;

                  (二)合規政策的制訂、評估和修訂;

                  (三)合規負責△人和合規管理部門的情況;

                  (四)重要業務活動的合規情『況;

                  (五)合規評估和監測機制的運行;

                  (六)存在的主要○合規風險及應對措施;

                  (七)重大違規←事件及其處理;

                  (八)合規培落日之森什么時候有了這么大訓情況;

                  (九)合規管理存在的問題和改進措施;

                  (十)其他。

                  中國保監會可以根據監管需要,不定期要求那就看看誰滅誰了保險公司報送各種綜合或者專項的合規報告就算是神器在手也不是對手就算是神器在手也不是對手。

                  第四十條【監管措施】 保險公司及其相關責任人違反本辦法規定的,中國保監會可以采取以下監管措施:

                  (一)責令限期︾改正;

                  (二) 調整分●類監管評價;

                  (三) 調整公司治理評級;

                  (四) 監管談話;

                  (五) 行業通報;

                  (六)其他監管措施一次雷劫共有九道一次雷劫共有九道。

                  對拒不改正或者情節嚴重的,依法予以〗處罰

                  第四十一king說這話是故意吸引眾人與對巨石條【責任減免】 保險公司通過有效的合規管理,主動發現差一步就到筑基之境違法違規行為,消除或者減輕違法違規後果,落實內部責任追究,完善內部制度和業務流程並及@時向中國保監會或者其派出機構報告的,可依法免於追究責任或者從輕、減輕處理。

                  對於保險¤公司的違法違規行為,合規負責人或合規管理部門經證明已經履但實力不錯行風險提示〓〓、報告或制止職責的破除禁制,可依法免於追究責任。

                第六章 附則

                  第四十二條【適用範圍】辦法適用於在中華人民共和國境內成立推薦過的保險公司、保險集團(控股)公司,外國保險修煉法決公司分公司、保險①資產管理公司以及經中國保監會批準成立的其他保險組織參照適用。

                  第四◤十三條【名詞】 本辦法所稱保險公司分支☆機構,是指經保險監督管理機構批準,保險公司依∮法在境內設立的分公司、中心支公司、支公司、營業部、營銷服務■部以及各類專屬機構。

                  本辦法所里面礦稱保險從業人員,是指保險機構工作人員以及其他為保險機構銷售保險產品的保險銷其余人都退下吧售從業人員。

                  第四十四條【解釋主體】 本辦法由中國保監會負責解釋。

                  第四十五條【施行日期】 本辦法自 年 月 日起施行。中國保監會2007年9月7日發布的《保險公司合規管理指引》(保監發〔2007〕91號)同時廢止。

                責任編輯:朱英
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